וידויו של יועץ השקעות: ”אני מתבייש במה שעשינו כיועצי השקעות בשיווק קרנות הנאמנות”
היועצים בבנקים נהפכו בשנה האחרונה לדמויות המחוזרות ביותר בשוק ההון המקומי. הסיבה לכך פשוטה - היועצים מהווים את התחנה האחרונה שבין המשקיע, אותו לקוח קטן של הבנק, למוצר הפיננסי שבו הוא מחליט להשקיע. הנתונים הוכיחו כי אותה תחנה אחרונה שבה הלקוח נותן את פקודת הרכישה היא המקום החשוב ביותר להיות בו, אם אתה משווק קרן נאמנות או קופת גמל.
לכן, לדברים שלהלן - מפיו של ס.ל (השם המלא שמור במערכת), בכיר לשעבר במערך הייעוץ באחד הבנקים הגדולים - חשיבות של ממש. מעבר להעמדת מראה מול פרצופם של הבנקים והרגולטורים, הם עשויים ללמד אותנו - הלקוחות - כמה דברים על ניהול תיק ההשקעות שלנו.
לס‘ המון דברים מעניינים לומר על התנהגות הבנקים והיועצים כלפי הציבור, על שיטות העבודה של הבנקים במכירת קרנות נאמנות ועל היכולת של היועצים לתת שירות הוגן ללקוחות. הוא אמנם מתרפק קצת על העבר ומתגעגע למקצוע שעזב, אבל קשה שלא להסכים לחלק גדול מהדברים הקשים שיש לו לומר על מערכת הבנקאות ועל הדרך שבה היא משווקת מוצרים פיננסיים ללקוחות מבולבלים.
הבכיר הפורש גם לא חוסך ביקורת מהגופים הפרטיים הפועלים בשוק ההון, שהם ”בסך הכל אינטרסנטים שמרוויחים מהפעולות של הציבור ולא מתעניינים בטובתו”. על רמת המחירים בבורסה יש לו דעה ברורה: תחזיקו מזומן, והרבה. ואם יהיה לכם אומץ לא להישבר, אתם עוד תחגגו כשהבורסה תיפול.
מקור ונתונים נוספים: דהמרקר
