מזרחי-טפחות: תוכנית פנסיה אישית לפי צרכי הלקוח
שבוע לאחר שקיבל אישור ממשרד האוצר להעניק ייעוץ פנסיוני (ראה מסגרת) לשכירים ולעצמאיים, חושף בנק מזרחי-טפחות את מודל הייעוץ הפנסיוני שלו, ”המבוסס על נוסחאות שזכו בפרס נובל”. העקרונות של מערכת הייעוץ: התאמת ההמלצה לכל לקוח בנפרד לפי מאפייניו וצרכיו, בניית תיק פנסיוני אישי, פיזור סיכונים ושילוב מספר אפיקי ההשקעה בהתאם לרמת הסיכון שהגדיר הלקוח, ומעקב מתמיד אחר התיק הנבחר ועדכונו בהתאם לשינוי במצב האישי או במצב השוק.
במסיבת עיתונאים שקיימו ראשי הבנק, הוצגה היערכות הבנק ואופן הענקת הייעוץ הלכה למעשה. קהל המטרה למעלה מ-2 מיליון שכירים ועצמאים.
עד היום רוב האוכלוסייה לא קיבלה יעוץ פנסיוני ועובדים הצטרפו להסדרי פנסיה מכוח הסכמים קיבוציים, צווי הרחבה והסכמים מפעליים.
בנוסף, לכל העובדים בארגון תוכנית פנסיה אחידה למרות שונות בצרכים.
מקור ונתונים נוספים: YNET
