ביטוח מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות, פנסיה וביטוח

אלומות בית השקעות, מקבוצת ביטוח חקלאי וגורן קפיטל, הרחיבה את מגוון המוצרים אשר היא מעניקה לעמיתיה והשיקה מסלולים נוספים בקרן ההשתלמות ובקופה המרכזית לפיצויי פיטורים. המסלולים מצטרפים למסלולים הקיימים במוצרי הגמל.

לדברי שי שרון מנכ”ל אלומות בית השקעות: ”התהפוכות בשוק ההון וחוסר היציבות הכללית, יוצרים את הצורך ללקוחות רבים להיעזר במסלולים השונים של החיסכון הפנסיוני בהתאם להעדפותיהם, צרכיהם האינדיבידואליים ומידת הסיכון לה הם מוכנים להיחשף לאור התמורות בשוק ההון”.

בקרן ההשתלמות של אלומות נוספו שני מסלולים: מסלול מנייתי (שיעור ההשקעה במניות ו/או בניירות ערך המירים למניות, לא יפחת מ-50 אחוז מסך נכסי המסלול) ומסלול אג”ח ללא מניות (שיעור ההשקעה באגרות חוב לא יפחת מ-50 אחוז מסך נכסי המסלול). מסלולים אלה מצטרפים למסלול הכללי הקיים היום.

בקופה המרכזית לפיצויי פיטורים נוסף מסלול אחד. בנוסף המסלול הכללי נוסף מסלול אג”ח ללא מניות (שיעור ההשקעה באגרות חוב לא יפחת מ-50 אחוז מסך נכסי המסלול).

שרון מוסיף: ”אלומות בית השקעות מאפשרת ללקוחות ליהנות מניהול כספים מקצועי, תוך בניית מסלולים ייחודיים המותאמים לצרכי החוסכים ולתכנון הפנסיוני העתידי שלהם. מוצרי החיסכון הפנסיוני של אלומות הושקו בתחילת השנה וזוכים לגיוסים ותשואות חיוביות”.
יש לציין כי מתחילת השנה גויסו בקופות הגמל של אלומות בית השקעות למעלה מ-40 מליון ₪ ובענף מציינים כי הגיוסים הנאים הופכים את אלומות לבין הגופים הבודדים שיסיימו השנה בגידול חיובי.

לפרטים נוספים, גיא שמואלי, 050-8333128, שימרית רון 050-8333127

אלומות בית השקעות מנהל תיקי השקעות, קרנות נאמנות יחודיות במגוון אפיקים וקופות גמל. החברה הוקמה בשנת 1997 ע”י ”קבוצת גורן קפיטל בע”מ, (GCG), בנק להשקעות פרטי מהמובילים בישראל.

ביולי 2006 רכשה חברת ”ביטוח חקלאי“ 50% מהבעלות על בית ההשקעות. ביטוח חקלאי הינה חברה הפועלת לפי קריטריונים עסקיים וכלכליים במגזר החקלאי ובמגזר הפרטי. ביטוח חקלאי בבעלות 279 קיבוצים, מושבים ואגודות במגזר ההתיישבותי.

אלומות בית השקעות מנהלת מוצרים מגוונים כגון: קרנות נאמנות, ניהול תיקים ושירותי HOSTING לקרנות נאמנות.

השוואת קופות גמל

כל עובד יכול לבחור את קופת הגמל או קרן ההשתלמות שבה יופקד כספו. השאלה היא באיזה קופת גמל לבחור?
לצורך זה השיקה בנקרייט שני מחשבונים חדשים להשוואת קופות גמל וקרנות השתלמות.

המחשבון הראשון, ”בחן את קופת הגמל שלך”, הנו מחשבון פשוט וידידותי, המאפשר למדוד את הדירוג של קופת הגמל שלכם במספר פרמטרים (תשואה, סיכון, דמי ניהול, צבירה נטו וכו’) ביחס לקופות המובילות באותו פרמטר. ההשוואה נערכת ביחס לכלל קופות הגמל וכן ביחס לכלל קופות הגמל מאותו התמחות ראשית.

המחשבון השני, ”המובילים והשימושיים”, מדרג את עשרת הקופות המובילות. בחיתוכים שונים (תשואה, צבירה, יתרת נכסים ומדדי סיכון).

המחשבונים עורכים השוואה עבור שלושת הקבוצות של קופות הגמל: קופות גמל לתגמולים, קרנות השתלמות וקופות גמל לפיצויים. בשני המחשבונים ניתן לקבל פירוט מלא על נתוני כל קופה נבחרת.

גולן חקק מנכ”ל בנקרייט טוען שהשינויים במבנה שוק הגמל בעקבות ועדת בכר, הביאו לגידול בביקוש לניוד קופות גמל של העמיתים. לטענתו היקף הניוד בין הקופות יגדל בשנים הקרובות בעקבות כניסת הבנקים לתחום הייעוץ הפנסיוני וחינוך השוק לניהול פיננסי ופנסיוני מושכל ומקצועי. המחשבונים שפותחו ע”י בנקרייט באים לסייע לצרכן בקבלת החלטות בצורה פשטנית ויעילה וכן מסייעים בבחינה תקופתית של ביצועי קופת הגמל או קרן ההשתלמות.

קישורים למחשבונים:
בחן את קופת הגמל שלך
מחשבון השוואה קופות גמל

קופות גמל

השוואת קופות גמל

מחשבון פשוט ויעיל להשוואה הממקם את קופתכם בהשוואה למובילות בתחומה

בחן את קופת הגמל שלך

קופות גמל

השוואת קופות גמל

ידין ענתבי, הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון, הגיע בסוף השבוע לסיכום עם יו”ר בנק הפועלים, דני דנקנר, ועם מנכ”ל הבנק, צבי זיו, בדבר כניסתו של בנק הפועלים לתחום הייעוץ הפנסיוני. מנכ”ל משרד האוצר, ירום אריאב, ויו”ר ועדת הכלכלה, ח”כ גלעד ארדן, שהממשלה תמכה בהצעת החוק שלו בעניין, בירכו על ההסכמות שהושגו.

להלן פרטי ההסכמות:
1. בנק הפועלים יוכל לתת ייעוץ פנסיוני לשכירים החל מיום 1.8.2010
2. עד למועד זה ולאחר השלמת היערכותו של בנק הפועלים, הבנק יוכל לתת ייעוץ פנסיוני

לשלוש קבוצות של לקוחות:
א. לקוחות עצמאיים (שאינם שכירים)
ב. לקוחות עד גיל 18 (קטינים שחסכו בקופות גמל)
ג. לקוחות מעל גיל 55 שאינם שכירים וכל עוד אינם שכירים (בעיקר אנשים שיצאו לפרישה מוקדמת ואינם עובדים)

מקור ונתונים נוספים: מקור ראשון

קופות גמל

השוואת קופות גמל

קופות הגמל שהשקיעות במסלול מנייתי השיגו מתחילת השנה את התשואה הטובה ביותר מבין קופות הגמל, אם כי מרבית קופות הגמל לא הצליחו להגיע לרמת התשואות של המדדים המובילים: מדדי המעו”ף ות”א 100 עלו ב-20%, מדד התל-טק התחזק ב-15%, מדד הנדל”ן עלה ב-18% ומדד פיננסים 15 עלה ב-3.9%.

חודש יוני היה שלילי בשוק ההון: מדד ת”א 25 ירד ב-1.2%, איגרות החוב השקליות הארוכות מסוג שחר ירדו ב-3% ואיגרות החוב הצמודות הארוכות ירדו ב-0.8%, אך מתחילת השנה, שוק ההון הטיב כאמור עם המשקיעים.

קופות הגמל הגדולות מציגות תשואות של עד 10%, נמוך מהתשואות של יותר מ-20% לקופות הגמל המצטיינות מבין הקופות הקטנות, הפועלות ברמת גמישות וסיכון גבוהה יותר. בפרסומות של של בתי ההשקעות נראה לרוב תשואות אילו.

על רקע רפורמת בכר, במסגרתה הועברו נכסי קופות הגמל מהבנקים לחברות הביטוח והברוקרים הפרטיים, נרשם שיפור בתשואה, אך חלה עלייה של עשרות אחוזים בדמי הניהול. התשואות המוצגות בכתבה הן נומינליות ברוטו - לפני דמי ניהול.

מקור ונתונים נוספים: YNET

קופות גמל

השוואת קופות גמל

קרן הפנסיה נתיב, שהיא אחת מקרנות הפנסיה הוותיקות הנמצאות תחת ניהולה של יעל אנדורן, מוציאה למכירה את קופת הגמל לתגמולים ולפיצויים נתיב גמל שהיקף נכסיה הוא כ-420 מיליון שקל.

נתיב גמל השיגה תשואה נומינלית מצטברת בשיעור של 9.31% ב-2006 ותשואה נומינלית מצטברת של 8.98% בחמשת החודשים הראשונים של 2007.

מכירת הקופה מתבצעת בהמשך למכירה של קופות גמל של קרנות ותיקות אחרות שבהסדר (דוגמת קופות הגמל מבטחים, מקפת וקג”מ, אמיר, בר).

המכירה של נתיב גמל עתידה להתבצע באמצעות הליך מכירה פומבי של הגשת הצעות עד ל-4 בספטמבר.

מקור ונתונים נוספים: הארץ

קופות גמל

השוואת קופות גמל

חברת מנורה מבטחים גמל זכתה במכרז לניהול קופות הגמל של עמיתי ”חבר”, משרתי הקבע של צה”ל. מדובר בניהול של יותר מ-500 מיליון שקל הנמצאים כיום בקופת הגמל שגיא.

במכרז הגדול השתתפו מספר בתי השקעות בתהליך המיון בו נבחנו פרמטרים כגון: תשואות, סטיית תקן ורמת שירות אשר תינתן בפריסה ארצית. את ההליך ליווה איל בן שלוש, לשעבר המפקח על הביטוח.

איתי יעקב, מנכ”ל מנורה מבטחים גמל: ”לזכייה במכרז חבר חשיבות רבה, המהווה חלק מהמשך ביסוס פעילות החברה בתחום הגמל כאחת החברות המובילות בתחום”.

מקור ונתונים נוספים: YNET

קופות גמל

השוואת קופות גמל

החששות בענף הגמל התאמתו: ההפקדות לקופות גמל אישיות לתגמולים עמדו בדצמבר 2006 על 1.17 מיליארד שקל, בהשוואה ל-2.64 מיליארד שקל בשנת 2005 - ירידה דרמטית של 55.5%. כך עולה מנתוני אגף שוק ההון באוצר לסיכום 2006.

הצניחה בהפקדות בדצמבר הביאה לסיומה של שנה שבה ירדו ההפקדות לקופות הגמל מדי חודש בהשוואה לשנה קודמת. ב-2006 נרשמה ירידה של 33% בהפקדות לקופות גמל; ההפקדות לקופות עמדו על 6.4 מיליארד שקל, בהשוואה ל-9.5 מיליארד

שקל בתקופה המקבילה אשתקד. במקביל נרשמה עלייה של 0.5% במשיכות מהקופות, שעמדו על 7 מיליארד שקל. מתחילת 2006 היתה בקופות הגמל צבירה שלילית של 615 מיליון שקל, בהשוואה לצבירה חיובית של 2.5 מיליארד שקל בשנת 2005.

מקור ונתונים נוספים: גלובס

קופות גמל

השוואת קופות גמל

בנק הפועלים חתם היום עם דש ניהול קופות גמל על עסקה למכירת קופת הגמל תגמולים, המנהלת נכסים בהיקף של כ-5 מיליארד שקל. העסקה נעשתה במתווה של מכירת פעילות ומוניטין, כמקובל בעסקות הגמל, ובמסגרתה אף נחתם בין הצדדים הסכם למתן שירותי תפעול על ידי הבנק למשך 5 שנים. עמיתי הקופה הם בעיקרם אנשי מערכת הבטחון ועובדי בנק הפועלים, ובשים לב לכך שלא נגבים בה דמי ניהול, נקבעה בה תמורה של כ-31 מיליון שקל בלבד.

השלמת העסקה צפויה ברבעון השני של 2007 והיא כפופה לאישור הממונה על שוק ההון והממונה על ההגבלים העסקיים. את המו”מ מטעם ד”ש הובילו היו”ר יעקב אלינב והמנכ”ל קובי לוינסון והם יוצגו על ידי עו”ד אילנית לנדסמן ועו”ד ארנון מיינפלד. מטעם בנק הפועלים הוביל את המו”מ המשנה למנכ”ל בארי בן זאב והוא יוצג על ידי עו”ד יאיר כספי.

מקור ונתונים נוספים: דהמרקר

קופות גמל

השוואת קופות גמל

מערכת גמל נט של משרד האוצר עברה שיפוץ. אגף שוק ההון והפיקוח על הביטוח במשרד האוצר הרחיב את אפשרויות הבחירה והמיון במערכת גמל נט. עמיתי הקופות והיועצים הפנסיוניים יוכלו לקבל מידע על קופות הגמל לפי חתכים שונים ועל פי ערכים שיוגדרו מראש. לדוגמה, אם התמחות הקופה היא במניות או באג”ח. חיתוך זה יאפשר השוואה מדויקת יותר בין קופות, מכיוון שקופת גמל אג”חית אינה אמורה להשיג את אותה תשואה כמו קופה שמתמחה במניות.

חיתוך נוסף הוא על פי היקף נכסים. מדובר בהשוואה בין קופות שמנהלות היקף נכסים דומה, ולא השוואה, לדוגמה, בין קופות שמנהלות 20 מיליון שקל לקופות שמנהלות מיליארד שקל. משרד האוצר גם מאפשר להשוות על פי צבירה. למשל, בין קופות שבתקופה נתונה צברו נכסים, או בין קופות שהיתה מהן הגירה של נכסים (צבירה שלילית).

מקור ונתונים נוספים: הארץ

קופות גמל