ארכיון סיפורים ששייכים לנושא 'קרנות השתלמות'

מחשבונים חדשים להשוואת קופות גמל וקרנות השתלמות באתר בנקרייט

Thursday, 20 בDecember 2007

השוואת קופות גמל

כל עובד יכול לבחור את קופת הגמל או קרן ההשתלמות שבה יופקד כספו. השאלה היא באיזה קופת גמל לבחור?
לצורך זה השיקה בנקרייט שני מחשבונים חדשים להשוואת קופות גמל וקרנות השתלמות.

המחשבון הראשון, ”בחן את קופת הגמל שלך”, הנו מחשבון פשוט וידידותי, המאפשר למדוד את הדירוג של קופת הגמל שלכם במספר פרמטרים (תשואה, סיכון, דמי ניהול, צבירה נטו וכו’) ביחס לקופות המובילות באותו פרמטר. ההשוואה נערכת ביחס לכלל קופות הגמל וכן ביחס לכלל קופות הגמל מאותו התמחות ראשית.

המחשבון השני, ”המובילים והשימושיים”, מדרג את עשרת הקופות המובילות. בחיתוכים שונים (תשואה, צבירה, יתרת נכסים ומדדי סיכון).

המחשבונים עורכים השוואה עבור שלושת הקבוצות של קופות הגמל: קופות גמל לתגמולים, קרנות השתלמות וקופות גמל לפיצויים. בשני המחשבונים ניתן לקבל פירוט מלא על נתוני כל קופה נבחרת.

גולן חקק מנכ”ל בנקרייט טוען שהשינויים במבנה שוק הגמל בעקבות ועדת בכר, הביאו לגידול בביקוש לניוד קופות גמל של העמיתים. לטענתו היקף הניוד בין הקופות יגדל בשנים הקרובות בעקבות כניסת הבנקים לתחום הייעוץ הפנסיוני וחינוך השוק לניהול פיננסי ופנסיוני מושכל ומקצועי. המחשבונים שפותחו ע”י בנקרייט באים לסייע לצרכן בקבלת החלטות בצורה פשטנית ויעילה וכן מסייעים בבחינה תקופתית של ביצועי קופת הגמל או קרן ההשתלמות.

קישורים למחשבונים:
בחן את קופת הגמל שלך
מחשבון השוואה קופות גמל

קופות גמל

בחן את קופת הגמל או קרן ההשתלמות שלך

Wednesday, 05 בDecember 2007

השוואת קופות גמל

מחשבון פשוט ויעיל להשוואה הממקם את קופתכם בהשוואה למובילות בתחומה






בחן את קופת הגמל שלך

קופות גמל

פסגות משיקה קרנות השתלמות ומתכננת לרכוש קופות גמל מהבנקים

Sunday, 15 בOctober 2006

השוואת קופות גמל

בית ההשקעות פסגות אופק נכנס לתחום קופות הגמל כחודש לאחר העברת הבעלות; ל-TheMarker נודע כי תחת הבעלות של קרן יורק השיק בית ההשקעות קרנות השתלמות. פסגות אופק נחשבת לאחד המותגים המובילים בענף קרנות הנאמנות וניהול התיקים. למרות זאת, בית ההשקעות מנהל קופות גמל בהיקף זניח של 20 מיליון שקל, ועד כה לא היה פעיל כלל בתחום קרנות ההשתלמות. ענף קופות הגמל מגלגל כ-243 מיליארד שקל.

תחת הבעלות של לאומי היה בית ההשקעות מנוע מלהיכנס לענף, עקב החשש של הבנק מתחרות בקופות הגמל שלו. עד לא מכבר החזיק לאומי יחד עם דיסקונט בשליטה בקרן ההשתלמות הגדולה בישראל, קהל. לפני כארבעה חודשים מכרו שני הבנקים את קהל למגדל.

בנוסף להשקת פעילות קרנות ההשתלמות, מתעניינים בעלי הבית החדשים של בית ההשקעות ברכישת קופות גמל מהגופים הבנקאיים, אך בשלב זה לא מתנהל כל מו”מ בעניין.

מקור ונתונים נוספים: הארץ

קופות גמל

ביצועי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש אפריל 2006

Thursday, 15 בJune 2006

השוואת קופות גמל

האוצר פרסם את ביצועי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש אפריל 2006.

קופות גמל

5 הבנקים הגדולים יפיצו את קרנות הלמן-אלדובי

Monday, 22 בMay 2006

השוואת קרנות השתלמות

שבועיים בלבד לאחר שקבוצת הלמן-אלדובי נכנסה לתחום קרנות הנאמנות חתמו לאומי, הפועלים, מזרחי, הבינלאומי ואיגוד על הסכם להפצת הקרנות של הקבוצה. משמעות ההסכם היא, שיועצי ההשקעות של הבנקים יוכלו להפיץ את הקרנות ולקוחות הבנקים לא ישלמו עמלת הפצה על רכישת הקרנות של הלמן-אלדובי.

בחברה ציינו, כי על פי רפורמת בכר הבנקים רשאים לגבות עמלת הפצה מרוכש יחידת השתתפות בקרן נאמנות אשר אינה קשורה עם הבנק בהסכם הפצה.

קבוצת הלמן-אלדובי, בבעלות רוני הלמן ואורי אלדובי עוסקת בעיקר בניהול חסכון לטווח בינוני ולטווח ארוך (יציאה לגמלאות). הקבוצה, המנהלת נכסים בהיקף של מעל 850 מיליון שקל. בראשית החודש היא השיקה 4 קרנות נאמנות. בכך הפכה הקבוצה לקבוצה הפרטית היחידה בישראל המחזיקה, במקביל, ברשיונות לניהול קרנות פנסיה רגילות וכלליות, רשיון לניהול קופות גמל, רשיון לניהול סוכנות ביטוח ורשיון לניהול קרנות נאמנות.

מקור ונתונים נוספים: ביזפורטל

קרן השתלמות

קופה”ג הבנקאיות: התשואה הגבוהה במארס לתמר וגפן; קה”ל מובילה השנה

Thursday, 20 בApril 2006

השוואת קופות גמל

קופות הגמל הגדולות של בנק דיסקונט תמר וגפן, הניבו את התשואות הגבוהות ביותר (נומינליות ברוטו) בחודש מארס. גפן, המנהלת 1.92 מיליארד שקל, הניבה תשואה של 1.24%, ותמר, המנהלת כ-12.4 מיליארד שקל, הניבה תשואה של 1.21%.

כך עולה מהשוואה בין ביצועי 17 קרנות ההשתלמות וקופות הגמל העיקריות של בנק לאומי, בנק הפועלים, דיסקונט, מזרחי-טפחות והבנק הבינלאומי, המנהלות 92 מיליארד שקל, כמחצית משוק הגמל (ללא קופות סקטוריאליות).

במקום הראשון בתשואה המצטברת מתחילת השנה נמצאת קרן ההשתלמות קה”ל, שבבעלות משותפת של בנק לאומי (65%) ובנק דיסקונט (35%). קה”ל השתלמות, בניהולה של רבקה אליסקו, המנהלת נכסים בהיקף של 9.8 מיליארד שקל, הניבה מתחילת השנה תשואה של 2.37%, ותשואה של 1.18% במארס. עד השנה לא דיווחה קה”ל על תשואותיה.

מקור ונתונים נוספים: גלובס

קופות גמל

סולומון וטפחות - קרנות ההשתלמות המצטיינות

Monday, 10 בApril 2006

השוואת קרנות השתלמות

חברת פרדיקטה פרסמה (יום ב’, 10.4.06) את דירוג קרנות ההשתלמות לסוף חודש פברואר 2006. הנתונים מבוססים על ביצועי הקרנות לשלוש שנים, כלומר ב-36 החודשים שמסתיימים ב-28 בפברואר 2006.

דירוג פרדיקטה של קרנות ההשתלמות, שהושק לפני חודשיים, מבחין בין קרנות רגילות, הפתוחות להצטרפות של כל לקוח, לבין קרנות השתלמות של ארגונים (”מפעליות”), המוצעות רק לעובדים באותו ארגון.

הקרנות המצטיינות בדירוג לסוף פברואר 2006 מבין הקרנות הכלליות: תבור של סולומון שוקי הון שדורגה במקום הראשון גם בינואר; טפחות השתלמות של בנק המזרחי; מגדל קרן השתלמות של חברת מגדל; נירית כללית ב‘ של חברת נתיבות (מקבוצת המזרחי); ויובלים קרן השתלמות של יובלים ניהול קרנות פנסיה.

בין הבולטות לרעה מבין הקרנות הכלליות: שתי קרנות השתלמות של חברת הלמן אלדובי, שתי קרנות השתלמות של חברת הראל השקעות בביטוח (שלדג ודיקן) ואינווסטק קרן השתלמות של בנק אינווסטק (כיום U בנק).

המצטיינות מבין הקרנות המפעליות: קרן חיסכון לצבא קבע של חבר משרתי הקבע וקרן השתלמות למהנדסים של קרן המהנדסים. הבולטות לרעה מהן: קרן השתלמות לעובדי הקואופרציה הצרכנית, קרן השתלמות לשופטים וקרן השתלמות של עובדי המוסדות הלאומיים.

מקור ונתונים נוספים: NFC

קרן השתלמות

תשואה של 0.5%-0.9% לקרנות ההתשלמות והקופות במארס

Monday, 03 בApril 2006

השוואת קופות גמל

מדד מיטב לקופות הגמל וקרנות ההשתלמות במארס 2006 מצביע על תשואה נומינלית ברוטו חיובית, משוקללת, של כ-0.5% עד 0.9%. המייצגת תשואה ריאלית נטו של כ-0.1%- עד 0.3%. זאת, על רקע דמי הניהול הנגבים ומדד פברואר שעלה בשיעור של 0.6%. נזכיר, כי התשואה הריאלית של קופת גמל נמדדת בהשוואה למדד הידוע ולא לפי המדד בגין.

כך על-פי בית ההשקעות מיטב שמפרסם היום סיקור החודשי של תשואות תעשיית קופות הגמל במארס, על בסיס מודל שפיתח. מודל זה מסוגל לתת אומדן מקורב מאוד לתשואות שהשיגו בממוצע קופות הגמל הגדולות בשוק מיד עם סיום החודש החולף בלא שיהיה צורך להמתין לנתונים המתפרסמים על ידי קופות הגמל עצמן, מאוחר יותר, בדרך כלל בין ה-8 ל-15 בכל חודש.

על פי מיטב, בחודש מארס רשמו מרבית אפיקי ההשקעה עליות. שוק המניות, שרשם בסיכום חודשי עליות על אף הירידות שנרשמו בימים האחרונים של החודש (בעקבות הבחירות), צפוי לתרום יותר ממחצית לתשואה החיובית הנומינלית שהשיגו קופות הגמל בחודש מארס. יתרת התשואה צפויה לנבוע מהתשואות החיוביות שהשיגו מרבית אפיקי ההשקעה הסולידיים.

מקור ונתונים נוספים: Bizportal

קופות גמל

לאומי ודיסקונט ימכרו בקרוב את קה”ל

Wednesday, 29 בMarch 2006

השוואת קרנות השתלמות

בנק לאומי ובנק דיסקונט יבצעו בימים הקרובים צעד משמעותי נוסף בדרך להשלמת ההיערכות לעידן הפנסיה. ביום שני שיגרו הבנקים את דפי המידע לקראת ביצוע המכרז למכירת קרנות ההשתלמות של קה”ל. בפנייה לרוכשים הפוטנציאליים ביקשו הבנקים להגיש להם הצעות מחיר עד יום חמישי בבוקר. בדומה להליך המכירה שהונהג בעבר במכירת קופות גמל, צפויים הבנקים לנהל הליך התמחרות בין ההצעות הגבוהות ביותר שיוגשו. ההערכה היא כי גם הפעם יושלם המו”מ במהירות וכי כבר בתחילת השבוע הבא יהיה לקה”ל בעל בית חדש. קה”ל נשלטת על ידי בנק לאומי שמחזיק ב-65% ממניותיה ובנק דיסקונט שמחזיק ב-35% מהחברה. את הליך המכירה תוביל אוסנת רונן מלאומי ושות‘ בשיתוף עם מנהלת נכסי הלקוחות של דיסקונט, לינדה בן-שושן.

לאחר השלמת העסקה יהיה בנק לאומי ”נקי“ מנכסים המגבילים את כניסתו לתחום הייעוץ הפנסיוני. בחודשים האחרונים מכר הבנק את אחזקותיו העודפות בחברת הביטוח מגדל, את הקרנות פיא ופסגות ואת קופות הגמל שלו. דיסקונט, שמכר גם הוא את קופות הגמל ואת קרנות הנאמנות של אילנות, ייאלץ למכור את אחזקותיו העודפות בחברת הביטוח הראל כדי לקבל את רישיון הייעוץ בפנסיה מהמפקח על הביטוח במשרד האוצר.

מקור ונתונים נוספים: הארץ

קרן השתלמות

דצמבר 2005: הפקדות שיא בקופות הגמל

Thursday, 02 בMarch 2006

השוואת קופות גמל

סך ההפקדות ב-2005 הגיעו לשיא של 22.591 מיליארד שקל, לעומת 19.031 מיליארד שקל ב-2004.

בדצמבר נרשמו הפקדות שיא בקופות הגמל, והן הסתכמו ב-5.845 מיליארד שקל, לעומת 4.19 מיליארד שקל בחודש המקביל אשתקד. שיא ההפקדות בדצמבר ניתן להסבר בין השאר בשל הרפורמה שבוצעה בתחום קופות הגמל, אשר שינתה את כללי משיכת הכספים שהופקדו החל מינואר 2006.

בדצמבר נרשמה גם עלייה בסך המשיכות מקופות הגמל, שהסתכמו ב-1.736 מיליארד שקל, לעומת 1.258 מיליארד שקל בחודש המקביל אשתקד. סך המשיכות ב-2005 הגיע ל-17.371 מיליארד שקל, לעומת 15.312 מיליארד שקל ב-2004.

ההפקדות נטו בדצמבר הסתכמו ב-4.109 מיליארד שקל, סך ההפקדות נטו הגבוה ביותר שהושג עד כה. סך ההפקדות נטו ב-2005 הגיע ל-5.219 מיליארד שקל, לעומת 3.719 מיליארד שקל אשתקד.

ההפקדות בקופות הגמל לתגמולים ואישית לפיצויים הסתכמו בדצמבר ב-1.888 מיליארד שקל, לעומת 212 מיליון שקל בנובמבר ו-854 מיליון שקל בחודש המקביל אשתקד. ההפקדות מתחילת השנה הסתכמו ב-2.653 מיליארד שקל, גידול של 154% לעומת 1.043 מיליארד שקל אשתקד.

ההפקדות בקרנות ההשתלמות הסתכמו ב-1.332 מיליארד שקל, בהמשך ל-228 מיליון שקל בנובמבר ו-1.312 מיליארד שקל בחודש המקביל אשתקד. מתחילת השנה הסתכמו ההפקדות בקרנות ההשתלמות ב-2.759 מיליארד שקל, בדומה ל-2.674 מיליארד שקל אשתקד.

בקופות מרכזיות לפיצויים נרשמו הפקדות בהיקף של 886 מיליון שקל, לעומת משיכות בהיקף של 286 מיליון שקל בנובמבר, והפקדות בהיקף של 765 מיליון שקל אשתקד. מתחילת השנה נרשמו בקופות הפיצויים משיכות בהיקף של 204 מיליון שקל, בהמשך למשיכות בסך 1.2 מיליארד שקל אשתקד.

מקור: YNET

קופות גמל